新年新罚单，又一家支付公司被罚

投稿用户 • 2024年10月9日 pm9:47 • 信用卡知识 • 阅读 7

新年新罚单，又一家支付公司被罚

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都说新年新气象，谁也不想成为新年里头几个吃螃蟹的人，可银盛支付却位列其中。

日前，中国人民银行青岛市中心支行公示了1张行政处罚信息公示表，第三方支付平台银盛支付服务有限公司青岛分公司（下称“银盛支付”）领罚。

究其缘由还是支付行业老生常谈的话题—合规，据官方给出的消息，银盛支付因“收单银行结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号。”2项违法行为被责令期限整改并罚款9万元。

作为一家成立于2009年的支付公司，在业界也算是老牌机构，其在2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，2016年成功续展支付牌照，允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务，与此同时，银盛支付业务遍及全国，服务商户逾400万，涵盖房车行业、通讯行业、快消行业、制造行业、零售批发、餐饮行业、物流配送、保险企业等行业。

然而，在业务方面，银盛支付算是翘楚，但在合规方面却稍有逊色，就拿去年来讲，银盛支付就收到过央行的4张罚单，分别是：

三月因存在未按规定管理收单银行结算账户；未按规定管理特约商户；未按规定落实有关风险管理措施等行为，被罚款139万元；

四月因未按照规定履行客户身份识别义务和未按照规定推送可疑交易报告，被罚40万元，董事长李鲁被认定对违法违规行为负有责任，遭罚2万元；

七月因因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违法违规行为、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被罚款535万元，4名相关责任人被罚合计27万元；

以及九月因存在非个体工商户类的单位特约商户，使用个人银行结算账户作为收单结算账户；未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为，被罚款26万元。

再从2017年细数到如今，银盛支付已有15张罚单，累计金额超过了3000万元。

今年年初在罚单一事上属实热闹，除了银盛支付外，易宝支付、汇付天下以及拉卡拉均收到了罚单，其中，易宝支付及汇付天下则是因外汇支付违规问题被外汇管理局罚没400余万元。

本次银盛支付的罚单是因为KYC不利而导致的问题，近年来，我国对于金融机构的监管极为严格，要求金融机构务必做到了解客户的真实身份，识别特定资金与其真正所有人、受益人的关系，对跨境代理银行业务及类似业务给予更加严格的审查。

国家三令五申强调各大银行及支付企业提高反洗钱意识，而正确的KYC制度正是防范洗钱风险的一个重要因素。KYC不只包括开户、登记簿和要求银行及支付机构形成一个接受客户政策和一个客户等级确认制度，它还包括对高风险账户的深入了解，以及对有可疑行为的账户预先审查等内容。

因此，加强反洗钱工作的一条重要途径就是建立和执行KYC制度，从而在源头上控制洗钱犯罪行为的发生。

所以，对于支付行业来讲，接受客户，识别客户，持续审查高风险账户，风险管理的工作尤为重要，同时，也是监管部门红线所在，希望拉卡拉今后，各大支付行业能谨记监管要求，为广大人民提供放心可靠的支付环境。

支付界的哈士奇，热衷于将支付行业的信息拆碎了给你看，咱们明天见！

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