“断卡行动”升级,多家商业银行,银行卡单日交易限额5000元!
最近多家商业银行,陆续发表公告。根据个人银行卡使用消费情况,进行专业评估,然后限制单日消费金额。最低的单日非柜面交易,限制在5000块钱。
很多网友都在抱怨:现在去银行取钱要预约,存钱要被询问来源,就连银行卡消费,都限制单日5000的金额。
很多网友就非常的不满,纷纷询问,银行到底是想要干嘛?存在银行的钱,到底还是不是属于自己的?
为啥银行要限制单日交易金额?
其实限制银行卡单日交易金额,并不是这一段时间才有的。自从央行施行“段卡行动”以来,各大商业银行,都对个人银行卡的日消费,进行部分限额。
像你把钱往微信、支付宝上转,很多银行限额单日5万、2万、1万的都有。
只不过这段时间,“段卡行动”升级,很多储户的银行卡,非柜面交易日限额5000块钱。
这不是一家银行,几乎是所有商业银行都是如此。
那银行为啥要这么做呢?
原因很简单,就是打击“银行卡犯罪”、“洗钱诈骗犯罪”等活动。
越是在经济不景气的情况下,各种违法捞钱的事情就越多。尤其是最近两年,各种洗钱、电信诈骗,越来越猖狂。这种犯罪违法所得,除了一部分转移到国外,剩下的都需要用银行卡取现金。
而这些犯罪分子,也不敢去柜台取钱,都是在ATM机器上取钱。一天限制5000块钱的话,就能限制犯罪分子取领取POS机钱。就能争取时间,冻结账户,最大可能把钱给追回来。
所以,各大商业银行对银行卡进行限制消费,并非是很多人说的那样,和储户过不去。而且,现在的银行也不缺钱,愁的都是如何把钱贷出去。银行根本就不怕储户取钱,限制消费,就是为了打击“洗钱”、“电信诈骗”等违法犯罪活动。
银行卡单日5000的金额不够用,怎么解决?
虽然银行的出发点是好的,但是难免也有一种“宁可错杀一千,也不放过一个”的感觉。
很多人因为工作原因,消费比较大,一天5000块钱的额度不够怎么办?难道要换着卡消费?
其实完全不必要。
银行虽然限制日消费金额,但是如果你有需求的话,是可以本人带着身份证、银行卡,去银行柜台修改限额的。像一类卡,只要以前没有违规,你可以至少修改到日限额5万,或者是没有限额。
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而一些洗钱团伙、诈骗团伙,就没办法去银行柜台修改限额。
因为这些人使用的银行卡,大多数都是从黑市里面购买过来的。不是本人、没有身份证,根本没办法提额。而且,就算是有人用自己银行卡收脏款,一旦去柜台提额,会有办业务的记录。警察只要想查,很容易就能找到那人。
所以,银行卡限制日消费金额,对我们普通人影响有限。只需要本人去一趟银行,就能解决这个问题。而对一些诈骗犯罪团伙,就是致命打击了。
“断卡行动”的处罚
最后提醒所有人,一定不能卖银行卡,一定不要参与洗钱等违法犯罪活动。
按照央行的规定,一旦你有银行卡涉及洗钱等犯罪活动,那你名下所有银行卡,都会被限制非柜面交易。至少五年的时间里,你银行卡除了去柜台存取钱,剩下什么都干不了。
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刷卡、转账、购物、绑定微信支付宝等,统统不能使用。
即使没有你情节不严重,只是短时间冻结,后面你解封以后,也会被严重限制日消费金额。
我就见过有人的银行卡,限制到一天只能消费1000块钱的。而且,他还不能去柜台提额,因为名下账户有洗钱行为。他但凡去买个贵一点的东西,都要拿现金去。
现在扫码支付这么普及,什么事情都要用现金,真的是一件非常麻烦的事情。
因此,千万别用银行卡做违法乱纪的事情。
莫伸手,伸手必备抓!
一旦你留下银行卡犯罪记录,这辈子想在银行办事方便,基本上算是废了。
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