西宁一男子网上申请办理信用卡,被诈骗43万!
信用卡能减少现金货币的使用,方便购物消费, 能简化收款手续,但是以办理高额度信用卡为由的骗子也越来越多。
案情回顾
2018年8月1日,马先生想办理一个高额度的信用卡。于是搜索了几个办理信用卡的网站,并在上面留下了个人信息。不久后马先生就收到一条手机短信,短信内容是“【XX银行】您的信用良好,现邀您办理10—100万信用卡,前期无费用。祥:13052353106王经理。马先生随即拨打了短信中的电话号码进行咨询,对方称自己是XX银行信用卡部的工作人员,负责办理贷款,如马先生想办理十万元贷款就需要往自己的银行卡拉卡拉里存入五万元,想办理二十万贷款就需要往自己的银行卡里存入十万元,以此类推。马先生告诉对方需要办理五十万元的贷款,对方称需要马先生往自己的XX银行卡内存入二十五万元,办理好了会通知马先生。
8月3日,马先生接到客服人员电话,对方称下周一约好了他们主任,让马先生将身份证、xx银行卡和k宝准备好,到时候主任会联系马先生为其办理贷款。到了8月6日中午,马先生接到了一个电话,对方自称是XX银行信用卡部的主任,要为其办理信用卡,现需马先生去网吧登录QQ,并且给马先生一个QQ号要其添加为好友,并把K宝插到电脑上,接着对方就用QQ发来一个窗口,让马先生点击接受,马先生点击后电脑就被对方控制了,接下来的几分钟,对方让马先生点击K宝上的OK健,马先生按对方的指示点击OK健后,卡内的43万元随即被转走。
这时马先生心理很着急,询问对方怎么回事,对方称是为了刷银行流水,一个小时后钱就会返到马先生卡里,并且放下贷款。挂断电话,马先生不放心于半个小时后去银行查款,才发现卡里根本没有钱,这才意识到自己受骗了,想要对方退款,可哪里还能打通电话啊!无奈之下,马先生报了警。
西宁市反诈中心接到电话后立即启动止付机制,目前案件还在进一步侦办当中。
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蜀黍分析
这类犯罪主要针对急需用钱、又不愿意抵押资产的受害人,不法分子通过网站、短信、邮件,或者在街头张贴小广告,声称可办理高额透支信用卡来诱使受害人上钩,再通过收取各种费用、或欺骗受害人转款以实施电信诈骗。
一旦事主与其联系,犯罪分子则以“手续费”、“激活”、“中介费”、“保证金”、“流水资金”等虚假理由要求事主连续转款。
有时,不法分子会让受害人证明自己有还款能力,会要求受害人事先往卡里存钱,随后再通过电话指挥受害人在钓鱼网站链接上进行操作,谎称是履行办卡手续,实则一步一步诱使受害人将卡内钱款汇到骗子账户。
蜀黍提示
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1、有良好的信誉记录
现在个人信誉系统逐渐完善,银行对信用卡申请人的资产审核要求比较严格。高额度信用卡不是你想办就能办的。因此,大家应该办理与自己信用额度相当的信用卡。
2、具备识别真假的基本能力
骗子会以各种名义向申卡人要钱,有的直接索要“好处费”、有的冒充银行员工收取费用、有的会编个理由让你交钱。无论是什么理由,你只要记住,所有银行对信用卡申请的处理都是免费的,只要涉及到“手续费”“好处费”等字眼,就要提高警惕。
3、通过正规渠道办理
最好的防范手段是通过正规渠道办理信用卡。目前正规的办卡渠道主要有——
① 银行网点柜台
② 银行官网
③ 银行官方微信公众号
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